El secretario del Tesoro Scott Bessent prepara a bancos para recopilar datos de ciudadanía, según CNBC
Puntos Clave
- Según se informa, el secretario del Tesoro Scott Bessent estaría coordinando con bancos para empezar a recopilar la ciudadanía de los clientes.
- Los bancos ya verifican identidad bajo programas como Customer Identification Program (CIP) y Bank Secrecy Act; la novedad sería registrar explícitamente estatus de ciudadanía o inmigración.
- Esta medida podría complicar el acceso a servicios bancarios para inmigrantes hispanohablantes, presuntamente creando barreras o miedo a usar cuentas.
- Practicamente, los bancos podrían pedir documentos como pasaporte, Green Card (tarjeta de residente permanente), EAD (Employment Authorization Document) o visa H-1B; esto podría aumentar los tiempos de apertura de cuenta y los costos de cumplimiento.
- Si la recolección se concreta, conviene exigir la política de privacidad bajo Gramm-Leach-Bliley Act y consultar a un abogado antes de entregar información sensible.
Contexto
Según se informa por CNBC, el secretario del Tesoro Scott Bessent está preparando a instituciones bancarias para recopilar datos sobre la ciudadanía de sus clientes. Los bancos en Estados Unidos ya realizan verificaciones de identidad a través del Customer Identification Program (CIP) y cumplen con la Bank Secrecy Act para prevenir lavado de dinero; la diferencia sería la recopilación explícita del estatus de ciudadanía o inmigración. Cualquier intercambio de datos con agencias como el Department of Homeland Security (DHS) o USCIS (U.S. Citizenship and Immigration Services) sería un asunto de políticas y memorandos interinstitucionales, y presuntamente requeriría salvaguardas legales que todavía no se han detallado públicamente.
Impacto para la comunidad inmigrante
Para la comunidad hispanohablante inmigrante, la posibilidad de que los bancos pidan y registren ciudadanía podría aumentar la desconfianza y empujar a personas a evitar la banca formal, lo que incrementaría el uso de efectivo y la vulnerabilidad a fraudes. Personas con estatus temporal —como titulares de visas H-1B (visa de trabajo especializada) o beneficiarios de EAD (Employment Authorization Document) y solicitantes de naturalización— podrían enfrentar demoras al abrir cuentas si se exige documentación adicional. Si bien no hay confirmación de que la información vaya a usarse para fines de control migratorio, es importante señalar que tales usos estarían sujetos a leyes de privacidad y, en caso de intercambio con USCIS o DHS, a procedimientos legales específicos.
Consejos prácticos
Si un banco comienza a solicitar ciudadanía o estatus migratorio, lleve documentos originales que acrediten identidad y estatus: pasaporte, Green Card (tarjeta de residente permanente), EAD, I-94 o visa (por ejemplo H-1B). Espere posibles demoras que podrían alargar la apertura de cuentas de horas a varios días mientras se realizan comprobaciones adicionales; también es posible que los bancos trasladen costos de cumplimiento a tarifas para clientes. Pregunte por escrito la política de retención de datos y divulga la protección bajo Gramm-Leach-Bliley Act; solicite una explicación escrita sobre la necesidad del dato y considere consultar con un abogado de inmigración antes de entregar información sensible. Para denuncias o dudas, contacte a la Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) o al regulador bancario estatal y a organizaciones locales de ayuda legal.
Fuente: [Artículo Original](https://news.google.com/rss/articles/CBMikgFBVV95cUxPNzZzckZEN09fQlRqT2NXQncyVjY0aWN5TXVIRGtzZHU3RkloSUVodEpmOHV2ZjF3QWVZTDNWbjY1Q19OTHBsUGJWZXQ1VzBHOXlQOTRHNHRxT0dsYlhPdXh5NlJJTzJVVEFXWHFUeHVFWTczY2FDMElUVEpJQTVDaFRNZURiNnNDeHJaOXN0bHRMd9IBlwFBVV95cUxQV0NqclY5QUZ6dERLZkczNWZQQmNOWGhSaTE1RlNkT0EtZGRadWJNRTVPRVJpUXBSSXNDVHBTVWw2cWQtaEIwTzh2VDhNcnl3VV93R3F2RWVSU2FvcGhoSDBIUXdfMXZBMkdwTlh5T1JoM0l5aGx5UXR5SVF5T0VoRjNwblFVWnhjR3hsMTJzcUxSLVY3SW5j?oc=5